Липовый «пластик»

25 ноября в Кировограде был задержан 26-летний злоумышленник, скупивший по поддельным банковским карточкам в магазинах электроники города товаров на общую сумму 30 тысяч гривен.

Вообще же преступления, предусматривающие ответственность за подделку и использование поддельных банковских пластиковых карт, в нашем регионе совершаются нечасто. Именно поэтому каждый такой случай можно считать резонансным.

Самое первое подобного вида преступление в Кировоградской области было зафиксировано и раскрыто в 2005 году: жителя Ульяновки задержали в Гайвороне при попытке снять с поддельной платежной карты через безбалансовое отделение банка 100 тыс. гривен. Следующий эпизод произошел в прошлом году: житель областного центра по липовым карточкам пытался снять с одного счета в местном филиале коммерческого банка 160 тыс. гривен. Оба эти товарища за преступления с пластиковыми картами были осуждены, а присвоенные деньги им пришлось возвращать банкам до последней копейки…

Как вообще происходят махинации с поддельными карточками? Обычно в преступление втянуто сразу несколько лиц, каждый из которых играет свою четкую роль в воровской схеме. В преступном мире существуют целые группы, специализирующиеся на профессиональном изготовлении поддельных банковских карт. Работа эта сложная, в том числе с технологической точки зрения. Для начала злоумышленники «добывают» в банках закрытую информацию — номер счета и общее количество выпущенных по этому счету пластиковых карт, ФИО владельца счета, объемы накоплений. Затем преступники с помощью специального аппарата (стоимость которого может превышать $200 тыс.) изготавливают «как бы настоящие» карточки, добавляя к пластиковым заготовкам магнитную ленту с параметрами чьего-то банковского счета, данные владельца, штрих-код оригинальной платежной системы (таких, как «Виза» или «Мастер Кард»).

Наштампованные таким образом карточки на черном рынке, как правило, продают по цене с коэффициентом 1:40. То есть за одну тысячу долларов можно купить поддельную банковскую карточку с сорока тысячами долларов на счету. Получится ли ею воспользоваться — другой вопрос…

«Низшее» звено преступной цепочки — исполнители-реализаторы, которые ходят по отделениям банков с поддельными документами и обналичивают «липовые» пластиковые карты (работа с риском, поэтому за свои услуги исполнители получают порядка 30% от снятой суммы). В целях конспирации представители различных звеньев между собой могут быть и не знакомы…

Обычно, прежде чем показаться в банке, преступники проверяют рабочее состояние карточек в магазинах, оснащенных POS-терминалами. На всякий случай, вдруг при изготовлении произошла какая-то ошибка. Если на магазинной кассе считывающий терминал принимает карточку к оплате, значит, и в банке проблем с авторизацией не возникнет. Хотя преступники могут подстраховаться и по-другому. Например, в прошлогоднем эпизоде злоумышленник завязал близкие отношения с сотрудницей банка, работавшей за считывающим терминалом. Молодой человек расположил девушку к себе, после чего подговорил ее помочь снять деньги со счета. Сотрудница банка закрыла глаза на должностные инструкции и провела трансакцию по поддельной пластиковой карте, даже не попытавшись установить подлинность платежного документа…

В прошлый понедельник в областное управление Государственной службы по борьбе с экономической преступностью поступил сигнал от сотрудников службы безопасности киевского банка, сообщивших, что пять минут назад в одном из кировоградских магазинов бытовой техники второй раз прошел расчет пластиковой карточкой испанского банка, не имеющего представительства в Украине (преступники при махинациях с поддельными карточками всегда используют платежные карты иностранных банков, потому что в этом случае затрудняется процесс проверки личности владельца счета). Некий житель Долинской купил три ноутбука стоимостью 6-7 тыс. гривен каждый. Полученная информация правоохранителей насторожила. Сотрудники милиции резонно предположили, что кировоградцы, имеющие счета в зарубежных банках, вряд ли будут «светить» свои иностранные банковские карточки в магазине электроники. Через шесть минут после получения сигнала сотрудники ОБЭП уже были в этом магазине, однако подозреваемый успел скрыться.

Записи камеры видеонаблюдения помогли получить изображение покупателя с подозрительной карточкой, после чего правоохранители разослали всем кировоградским магазинам электроники предупреждение с описанием возможного клиента-«иностранца». На следующий день, в 11.30, при попытке купить по поддельной карточке ноутбук в другом магазине, злоумышленник был задержан, при этом он оказал сопротивление и попытался скрыться. «Ценителем» ноутбуков оказался черкащанин Иван К., 1982 г.р., ранее не судимый. Паспорт на имя жителя Долинской, со слов задержанного, он «нашел» в Киеве… Всего у Ивана К. при себе было 5 поддельных пластиковых карт различных иностранных банков. Говорит, купил их в Черкассах через Интернет за 1200 долларов. Правоохранители считают — задержанный врет…

В Кировоград гастролер из Черкасс приехал вместе с двумя товарищами на машине. «Жигули» с приятелями злоумышленника сотрудники ГАИ задержали на Александровском посту, когда автомобиль собирался выехать за пределы Кировоградской области. В багажнике машины находилась вся купленная по поддельным карточкам электронная техника.

Как потом выяснилось, товарищи Ивана К. к его преступным действиям отношения не имеют. Они просто сопровождали в увеселительной поездке друга, пригласившего поехать гульнуть в Кировоград за его счет. Всего злоумышленник «нагулял» на 30 тыс. гривен, в том числе приобрел в супермаркете продуктов на 700 гривен. Конечно же, за продуктовый набор щедрый Иван рассчитывался «пластиком», проверяя, считает POS-терминал карточку или нет.

Как сообщил Алексей Полищук, начальник отдела по борьбе с правонарушениями в сфере интеллектуальной собственности и компьютерных технологий Государственной службы по борьбе с экономической преступностью областного управления МВД, теперь подозреваемый находится в следственном изоляторе временного содержания. Черкащанину инкриминируется совершение преступлений по статьям 190 (мошенничество) и 200 (незаконные действия с платежными карточками и другими средствами доступа к банковским счетам) Уголовного кодекса Украины.