В начале 90-х годов, в эпоху разгула «дикого» криминала, тема невозвращения банковских кредитов буквально не сходила со страниц газет и экранов телевизоров. Банки «кидали» регулярно, а суммы ушедших неизвестно куда кредитов поражали количеством нулей. Не исключено, что кое-кто из весьма известных украинских нуворишей свой стартовый капитал раздобыл именно таким способом. За десять лет в стране многое изменилось, и сегодня большинство кредитов все-таки используется по назначению. Большинство, но не все.
С начала года кировоградскими правоохранителями выявлено 10 фактов мошенничества с банковскими кредитами. Последний такой случай произошел в середине июля — злоумышленник «кинул» один из кировоградских филиалов банка «Х» на сумму свыше 100 тыс. грн.
По словам начальника отдела по борьбе с экономическими преступлениями УМВД области Сергея Бевзенко, за первые семь месяцев нынешнего года кировоградские филиалы банков (среди которых есть довольно крупные и известные финансовые организации) от невозврата кредитов потеряли примерно 1,2 млн. грн. По статистике, мошенничества по «кредитной линии» в нашем городе случаются примерно один раз в тридцать дней — исключением стал март, в котором банкиры становились жертвами злоумышленников целых три раза.
Наиболее резонансный эпизод этого года произошел как раз в марте — тогда директор одного общества с ограниченной ответственностью не вернул кировоградскому филиалу банка «N» кредит на сумму 800 тыс. грн. Для того, чтобы получить заем на такую крупную сумму, руководитель предприятия, некто М., предоставил в кредитный отдел банка, как потом оказалось, липовые документы о наличии на складах его ООО 2,5 тыс. тонн зерна. У представителей банка никаких вопросов по кредитному договору не возникло, и директор ООО смог получить на руки 800 тыс. На сегодня деньги банку так и не вернулись, а лицо, подозреваемое в совершении мошенничества, находится в розыске…
Остальные девять случаев невозврата кредитов от описанного выше отличаются только величиной денежных сумм, перекочевавших из банковских хранилищ в карманы махинаторов. Так или иначе, во всех случаях злоумышленники применяли одну и ту же схему — в отделения банков они предоставляли заведомо неправдивые сведения о наличии у кредитора залогового имущества. Увы, по мнению Сергея Георгиевича, в таких ситуациях ни одна банковская служба безопасности не может дать 100-процентную гарантию.
И все же, как показывает практика, примерно в трех случаях невозвращения кредитов из десяти злоумышленники изначально не планировали преступать закон. Просто этим людям крупно не повезло, и они «потеряли» средства, одолженные у банка. Скорее всего, так случилось с уже упоминавшимся директором ООО. По сведениям, собранным сотрудниками ОБЭП, этот человек являлся клиентом кировоградского филиала банка уже несколько лет, кредиты в этом банке он брал довольно часто и возвращал всегда вовремя. Поэтому в банке его хорошо знали и вполне доверяли. В последнее время бизнес М. стал приносить одни убытки, и кредит в 800 тыс. должен был бы помочь ему реанимировать фирму. Однако риск бизнесмена не оправдался, директор не только не спас свое ООО, но и не смог вернуть кредит в банк.
